Crédit de Trésorerie

Pour en finir avec vos soucis de trésorerie et être payé à date fixe ou à votre demande !

Une protection sur les retards de règlements.

Vous travaillez avec de grands donneurs d'ordre publics ou privés ? Les délais de paiements sont parfois aléatoires et difficiles à supporter, surtout si une majeure partie de votre activité dépend de ces grands comptes.

Pour un coût raisonnable, nous vous protégeons de ces aléas en vous avançant le montant de la créance dès l'émission de la facture ou de la situation de travaux.

Comment ça marche ?

C'est simple. Nous évaluons votre besoin annuel de trésorerie. Cette évaluation sert à déterminer un plafond d'avance. Ce plafond est valable pour l'ensemble du courant d'affaires réalisé avec vos grands donneurs d'ordres publics ou privés.

Nous assurons le financement et le suivi de vos créances.

• Sous quelle forme ?
  

  Ligne de crédit confirmée pour une durée déterminée : un an en général.

• Quel suivi ?
  

  Grâce à notre service en ligne, e-tréso, vous pouvez gérer votre trésorerie en temps réel : consultation du compte, solde disponible, demande d’avances, paiements reçus, cession des factures.

• Quel montant ?
  

  Nous versons en général 80% du montant TTC d'une facture. Ce montant peut atteindre 100% avec la constitution d'un dépôt de garantie.

• Modalités
  

  Cession à OSEO bdpme des créances à financer dans le cadre des dispositions du Code Monétaire et Financier.

Quelles créances peut-on financer ?

• Public : Etat (ministères), établissements publics à caractère administratif, régions, départements, communes, et leurs établissements publics rattachés : hopitaux publics, Enseignement public, Syndicats de communes, districts, etc
• Sociétés d’économie mixte (SEM), Organismes sociaux (CPAM), Logements sociaux (HLM), etc...
• Etablissements publics à caractère industriel ou commercial (ex SNCF, LA POSTE, IFREMER )
• Sociétés nationales dont l'Etat détient + de 50% du capital (ex EDF, SNPE, FRANCE TELEVISION)
• Grands donneurs d'ordre privés: Grandes entreprises implantées en France, comparables par leur taille et la qualité de leur signature aux entreprises du secteur public (ex AIRBUS, FRANCE TELECOM, PEUGEOT)

Source : OSEO

Liens Utiles

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